- Google Sheet
- Investment
คำนวณผลตอบแทนทบต้น จากผลงานแต่ละเดือน
เคยลองคำนวณกันไหมว่าปีที่ผ่านมาเรา ผลงานการเติมไปเรา กำไรหรือขาดทุนกันแน่
หมดปีกันไปแล้วเรามาลองคำนวณกันเถอะว่าเราขาดทุนหรือกำไร หรือ พอร์ตโตเพราะเติมกันแน่
วิธีคำนวณผลตอบแทนต่อเดือน
การคำนวณการต่อเดือนต้องมีส่วน ลงเพิ่ม (Contribute) หรือ ถอนทุน (Withdrawal) เป็นรายเดือน เพราะต้องให้สะท้อนถึงกระแสเงินสดเข้า-ออก (Cash Flow) ในแต่ละงวด
กำไร[ขาดทุน] = ปลายเดือน - ต้นเดือน - ลงเพิ่ม + ถอนทุน
% ผลตอบแทน
= กำไร[ขาดทุน] / (ต้นเดือน + ลงเพิ่ม - ถอนทุน)
ใครอยากรู้เรื่องคำนวณผลตอบแทนลองไปตามอ่านกันดูได้ ภาพประกอบค่อนข้างชัดเจน
Jitta Wealth เลือกใช้ Time-weighted Return
วิธีคำนวณการเติบโตแบบทบต้น
การเติบโตแบบทบต้นเป็นกระบวนการที่เงินลงทุนเติบโตต่อเนื่อง โดยผลตอบแทนในแต่ละรอบจะถูกนำไปคำนวณร่วมกับเงินต้นเพื่อหาผลตอบแทนรอบถัดไป ตัวอย่างเช่น ดอกเบี้ยเงินฝากที่ถูกคำนวณเพิ่มทุกปี
สูตรการเติบโตแบบทบต้น
FV = PV *(1 + r)^n
- ( FV ): มูลค่าในอนาคต
- ( PV ): มูลค่าปัจจุบัน
- ( r ): อัตราการเติบโตต่อรอบ
- ( n ): จำนวนรอบหรือระยะเวลา
แปลงสูตรเป็นสูตรการเติบโตสะสม: หากเราต้องการหาอัตราการเติบโตสะสมตลอดช่วงเวลา
เราสามารถแปลงสูตรได้ดังนี้:
FV/PV = (1 + r)^n
และถ้าเรามีอัตราการเติบโตในแต่ละงวด (r1, r2, r3, ..., rn) เราสามารถคำนวณ FV/PV ได้โดย:
FV/PV = (1 + r1) * (1 + r2) * (1 + r3) * ... * (1 + rn)
สูตรใน Google Sheets
=PRODUCT(1 + I5:I16) - 1
ใครอยากลองคำนวณให้เห็นภาพรวมผลตอบแทนในระยะยาว ว่าเรากำไรหรือขาดทุน และสามารถนำไปปรับกลยุทธ์การลงทุนได้ Google Sheets เราได้ผูกสูตรไว้แล้วลองเล่นกันดูมีตกหล่นหรือคำแนะนำตรงไหนบอกกันมาได้
วิธีการใช้งาน
- กรอกต้นเดือนแรก
- กรอกปลายเดือน
- กรอกวัน และธุรกรรมว่าเพิ่มทุนอะไร หรือ ถอนถุนอะไรที่ตารางด้านขวา
- รอชมผลลัพธ์
Ref.
ไดอารี่การเงิน - พอร์ตให้เงินทำงาน
https://www.investopedia.com/terms/c/cagr.asp
Fun manager IRR post