คำนวณผลตอบแทนทบต้น จากผลงานแต่ละเดือน

เคยลองคำนวณกันไหมว่าปีที่ผ่านมาเรา ผลงานการเติมไปเรา กำไรหรือขาดทุนกันแน่

หมดปีกันไปแล้วเรามาลองคำนวณกันเถอะว่าเราขาดทุนหรือกำไร หรือ พอร์ตโตเพราะเติมกันแน่

วิธีคำนวณผลตอบแทนต่อเดือน

การคำนวณการต่อเดือนต้องมีส่วน ลงเพิ่ม (Contribute) หรือ ถอนทุน (Withdrawal) เป็นรายเดือน เพราะต้องให้สะท้อนถึงกระแสเงินสดเข้า-ออก (Cash Flow) ในแต่ละงวด

กำไร[ขาดทุน] = ปลายเดือน - ต้นเดือน - ลงเพิ่ม + ถอนทุน

% ผลตอบแทน

=  กำไร[ขาดทุน] /  (ต้นเดือน + ลงเพิ่ม - ถอนทุน)

ใครอยากรู้เรื่องคำนวณผลตอบแทนลองไปตามอ่านกันดูได้ ภาพประกอบค่อนข้างชัดเจน
Jitta Wealth เลือกใช้ Time-weighted Return

วิธีคำนวณการเติบโตแบบทบต้น

การเติบโตแบบทบต้นเป็นกระบวนการที่เงินลงทุนเติบโตต่อเนื่อง โดยผลตอบแทนในแต่ละรอบจะถูกนำไปคำนวณร่วมกับเงินต้นเพื่อหาผลตอบแทนรอบถัดไป ตัวอย่างเช่น ดอกเบี้ยเงินฝากที่ถูกคำนวณเพิ่มทุกปี

สูตรการเติบโตแบบทบต้น

FV = PV *(1 + r)^n

• ( FV ): มูลค่าในอนาคต
• ( PV ): มูลค่าปัจจุบัน
• ( r ): อัตราการเติบโตต่อรอบ
• ( n ): จำนวนรอบหรือระยะเวลา

แปลงสูตรเป็นสูตรการเติบโตสะสม: หากเราต้องการหาอัตราการเติบโตสะสมตลอดช่วงเวลา
เราสามารถแปลงสูตรได้ดังนี้:

FV/PV = (1 + r)^n

และถ้าเรามีอัตราการเติบโตในแต่ละงวด (r1, r2, r3, ..., rn) เราสามารถคำนวณ FV/PV ได้โดย:

FV/PV = (1 + r1) * (1 + r2) * (1 + r3) * ... * (1 + rn)

สูตรใน Google Sheets

=PRODUCT(1 + I5:I16) - 1

ใครอยากลองคำนวณให้เห็นภาพรวมผลตอบแทนในระยะยาว ว่าเรากำไรหรือขาดทุน และสามารถนำไปปรับกลยุทธ์การลงทุนได้ Google Sheets เราได้ผูกสูตรไว้แล้วลองเล่นกันดูมีตกหล่นหรือคำแนะนำตรงไหนบอกกันมาได้

วิธีการใช้งาน

1. กรอกต้นเดือนแรก
2. กรอกปลายเดือน
3. กรอกวัน และธุรกรรมว่าเพิ่มทุนอะไร หรือ ถอนถุนอะไรที่ตารางด้านขวา
4. รอชมผลลัพธ์

Ref.
ไดอารี่การเงิน - พอร์ตให้เงินทำงาน
https://www.investopedia.com/terms/c/cagr.asp
Fun manager IRR post