จัดพอร์ต Core-Satellite: กรอกของที่ถืออยู่ แล้วดูว่าพอร์ตหน้าตาแบบไหน

ถือกองดัชนีอยู่ก้อนนึง หุ้นรายตัวอีกหลายตัว DR อีกนิด ทองอีกหน่อย
แล้วตอนนี้พอร์ตเราหน้าตาเป็นยังไงกันแน่?

เชื่อว่าหลายคนเป็นเหมือนกัน เริ่มจาก DCA กองดัชนีแบบตั้งใจดีมาก ๆ
แล้วพอเห็นหุ้นตัวไหนน่าสนใจก็แวะซื้อนิด ธีมไหนกำลังมาก็ขอแบ่งไปหน่อย

ผ่านไปปีนึง เปิดแอปดูอีกที มีของอยู่ในพอร์ตสิบกว่าตัว กระจายอยู่สามสี่แอป
ส่วนที่ตั้งใจจะให้เป็นก้อนหลัก ไม่รู้ว่าเหลือกี่เปอร์เซ็นต์แล้ว 😅

หลายคนคงเคยได้ยิน Core-Satellite

ไอเดียง่ายมาก แบ่งพอร์ตเป็นสองก้อน

• Core ก้อนใหญ่ราว 70–90% เป็นกองดัชนีหรือ ETF ที่กระจายหลายร้อยตัว ค่าธรรมเนียมต่ำ
  ซื้อสะสมไปเรื่อย ๆ ให้โตตามเทรนด์
• Satellite ก้อนเล็กราว 10–30% เป็นหุ้นรายตัว กองธีม ทอง คริปโต ไว้ลุ้นผลตอบแทนเพิ่ม
  ซึ่งเลือกผิดพอร์ตก็ไม่พังทั้งก้อน

ฟังดูง่าย แต่ปัญหาคือพอถือไปนาน ๆ สัดส่วนมันเลื่อนเองตามราคา
ตัวที่ขึ้นแรงก็โตจนเบียดก้อนหลัก ตัวที่ลงก็หดจนลืมไปว่ามี

แล้วที่หนักกว่านั้นคือ เราไม่ค่อยรู้ตัวว่าถือของเหมือนวางไข่ไว้ในตระกร้าเดียวกัน และวางซ้ำอยู่หลายตัว

เราเลยลองทำเว็บนี้ขึ้นมา

• กรอกของที่ถืออยู่ ระบบเดาให้ว่าตัวไหนเป็น Core ตัวไหนเป็น Satellite และเป็นสินทรัพย์ประเภทไหน
• วาดพอร์ตออกมาเป็นผังดาวโคจร Core อยู่ตรงกลาง Satellite วนรอบ
• ตั้งเป้าได้ แล้วบอกว่าเงินใหม่ควรเติมฝั่งไหนเท่าไหร่
• ชี้จุดที่น่าห่วง เช่น ตัวเดียวใหญ่เกินไป หรือถือธีมเดียวกันซ้ำ

ไม่ต้องสมัครก็ใช้ได้ ข้อมูลพอร์ตเก็บอยู่ในเครื่องของเราเอง

กรอกแบบขี้เกียจก็ได้

ช่องกรอกเป็นตารางเหมือน Excel พิมพ์ชื่อหรือสัญลักษณ์ ใส่มูลค่า จะใส่ต้นทุนด้วยก็ได้ ไม่ใส่ก็ได้

• พิมพ์ได้ทั้ง VOO, PTT, NVDA80, K-US500X, BTC
• ของที่ถือเป็นดอลลาร์ ใส่ $ นำหน้ามูลค่า ระบบแปลงเป็นบาทให้ด้วยเรทเฉลี่ย ธปท.

การแยกหมวดเป็นการ "เดา" จากชื่อนะ ตัวไหนที่ระบบไม่มั่นใจจะขึ้นป้ายให้ตรวจดู
ถ้าเราเห็นต่างก็แก้เองได้ทุกแถว
เช่นบางคนนับ QQQ เป็น Core บางคนว่ามันกระจุกเทคเกินไป เลยอยากย้ายไป Satellite
ก็เลือกได้ตามที่เชื่อ

เห็นพอร์ตเป็นระบบสุริยะ

ส่วนนี้ทำเพลินไปหน่อย 🤣

ดาวตรงกลางคือ Core ดาวเล็ก ๆ ที่วนรอบคือ Satellite แต่ละตัว

• ขนาดดาวคือสัดส่วนในพอร์ต
• สีคือธีม ธีมเดียวกันจะอยู่ติดกัน เห็นปุ๊บรู้เลยว่ากระจุกตรงไหน
• วงประรอบ Core คือขนาดที่ Core ควรเป็นตามเป้า ถ้าดาวเล็กกว่าวงแปลว่า Core ขาด

แตะที่ดาวแต่ละดวงเพื่อดูรายละเอียดได้

มองทะลุเข้าไปในกองดัชนี

อันนี้คือเรื่องที่เราเองก็เพิ่งเห็นตอนใส่พอร์ตตัวเอง

สมมติถือ VOO เป็น Core แล้วซื้อ NVDA กับ AVGO เป็น Satellite เพราะเชื่อเรื่องชิป
ดูเผิน ๆ Satellite ชิปมีแค่ 10% แต่ใน VOO เองก็มี NVDA, MSFT, AVGO อยู่ในสิบอันดับแรกแล้ว

รวมกันจริง ๆ เราอาจถือธีมชิป/AI อยู่เยอะกว่าที่คิดไปพอสมควร

เว็บจะดู 10 หุ้นใหญ่ของกองดัชนีที่เราถือ แล้วระบายลายลงบนดาว Core ว่ามีธีมอะไรแฝงอยู่
พร้อมเตือนว่าถ้ารวมกับ Satellite แล้วธีมนี้รวมเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ของพอร์ต

ตั้งเป้า แล้วดูว่าควรทำอะไร

เลือกเป้า Core ได้สามแบบ

• ชิล 90/10
• กลาง 80/20
• ซิ่ง 70/30

หรือจะตั้งเป้าละเอียดรายประเภทก็ได้ เช่น อยากให้ทองอยู่ราว 10%

พอตั้งเป้าแล้ว กล่อง "ควรทำอะไร" จะบอกให้

• ถ้าห่างจากเป้าไม่ถึง 5% ไม่ต้องขายอะไร ใช้เงินใหม่ค่อย ๆ เติมฝั่งที่ขาดก็พอ
• ถ้าห่างเกิน 5% ค่อยพิจารณา rebalance พร้อมบอกตัวเลขว่าซื้อขายฝั่งไหนเท่าไหร่
• ใส่จำนวนเงินที่จะลงเดือนนี้ ระบบแบ่งให้ว่าควรเติม Core กี่บาท Satellite กี่บาท

ส่วนนี้ตั้งใจให้ขายน้อยที่สุด เพราะการขายบ่อย ๆ ทั้งเสียค่าธรรมเนียม ทั้งเสียภาษีในบางกรณี
และเสียใจเวลาขายแล้วมันขึ้นต่อ

ข้อสังเกตที่ระบบคอยเตือน

นอกจากเรื่อง Core ขาด/เกิน ยังมีอีกหลายอย่างที่ระบบชี้ให้ดู เช่น

• Satellite ตัวเดียวใหญ่เกินไป (ถ้ามันลงครึ่งนึง พอร์ตจะหายไปกี่เปอร์เซ็นต์)
• Satellite หลายตัวอยู่ธีมเดียวกัน ถ้าธีมนี้ลงก็ลงพร้อมกัน
• ถือกองดัชนีเดียวกันซ้ำหลายตัว เช่น VOO กับกอง S&P 500 ไทย ไม่ได้ช่วยกระจายเพิ่ม
• ดาวเทียมเยอะเกินจะติดตามไหว

แล้วถ้าธีมไหนในตลาดกำลังร้อนหรือร่วงแรง ก็จะขึ้นบอกด้วยว่าไม่ต้องตกใจ จะมีอุกกาบาตพุ่งชน

แชร์เป็นสตอรี่ได้ แบบไม่เปิดยอดเงิน

อยากอวดพอร์ตแต่ไม่อยากให้ใครรู้ว่ามีเงินเท่าไหร่ กดทำรูปสตอรี่ได้เลย
ในรูปจะมีแค่ผังดาวกับเปอร์เซ็นต์ ไม่มีตัวเลขบาท ถ้าไม่อยากให้เห็นชื่อหุ้นด้วยก็ติ๊กซ่อนได้

สำหรับสมาชิก

ตัวเว็บใช้ฟรี ถ้าเป็นสมาชิก Investor จะได้เพิ่ม

• ไม่ต้องดูโฆษณา
• แยกได้ 5 พอร์ต เช่น พอร์ตหลัก พอร์ตลูก พอร์ตลองแผน
• บันทึกพอร์ตขึ้น Google Drive ของตัวเอง ย้ายเครื่องได้
• ยานพิเศษบินในผังโคจร จรวด กระสวยอวกาศ สถานีอวกาศ ติดไปในรูปแชร์ด้วย

ปล. ใครใช้ Safari บน iPhone แนะนำให้กดสำรองข้อมูลไว้บ้าง เพราะ Safari
ชอบล้างข้อมูลเว็บที่ไม่ได้เปิดนาน ๆ หรือเพิ่มหน้านี้ลงหน้าจอโฮมไว้ก็ช่วยได้

ลองใส่พอร์ตตัวเองดู

เครื่องมือนี้ไม่ได้บอกว่าควรซื้อหุ้นตัวไหน
แค่ช่วยให้เห็นว่าพอร์ตที่เรามีอยู่ ยังเป็นพอร์ตที่เราตั้งใจไว้ตอนแรกหรือเปล่า

ถ้ายังไม่มีอะไรจะใส่ ในเมนูสำรองข้อมูลมีพอร์ตตัวอย่างให้ลองเล่นก่อนได้

👉 จัดพอร์ต Core-Satellite

ถ้าอยากวางแผนพอร์ตแบบแยกธีมละเอียด ๆ ลองดู Port-it ต่อได้
หรือถ้ายังเลือกไม่ถูกว่าจะซื้อ DR ตัวไหน มี DR ไหน ให้ดูด้วย

หวังว่าจะมีประโยชน์กันครับ ✨

การแยกหมวดและคำแนะนำในเว็บเป็นการประมาณจากชื่อและกฎทั่วไป ควรตรวจสอบเอง ใช้เพื่อการศึกษา
ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน